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逾半数新上市银行IPO“窗口期”吃罚单

  • 时间:2017-02-07 13:03
  • 来源:未知
  • 作者:溧阳新闻网

律师提议,应强制上市银行在年度报告中梳应当年受到监管部门的处罚情况以及整改措施

  本报记者 张 歆

  对于资产规模动辄千亿元乃至万亿元量级(甚至更高)的上市银行来说,罚款金额为数十万元的监管处分也许仅仅相当于土豪收到了一张违章停车的告诉单。然而,当偶然违章变成了时常乱泊车,其引起的反感恐怕将远远超过罚款金额的简略累加。

  《证券日报》记者注意到,近年来,上市银行和拟上市银行频频收到监管部门开出的罚单,比较严重的甚至两个月内遭到约10次处罚;部分拟上市银行在IPO的窗口期也曾接获罚单,其中甚至不乏单张罚款金额达200万元的“大额罚单”。

  拟上市银行

  “窗口期”吃罚单

  在商业银行收到的众多罚单中,百合图库,涉及拟上市银行IPO“窗口期”以及新上市银行的罚单尤其受到关注。

  去年中期,就在威海银行踊跃推进A股上市过程之际,该行却因下属青岛分行波及违法违规,而收到了银监会青岛银监局开出的一纸行政处罚罚单。银监会网站表露的行政处罚信息显示,威海银行青岛分行因“贷款转保障金开立银行承兑汇票”而遭到行政处罚,处罚金额为二十万元。

  此外,2016年4月份,某城商行(去年胜利登陆A股市场)的上海分行给予上海一家公司融资,用于支付拍地保证金;2016年7月份,该分行给予上海另一家置业有限公司融资,用于支付土地出让金。依据相关法规,上海银监局于2016年12月22日对该行上海分行做出“责令纠正,并处罚没总计人民币477.9254万元”的处罚。

  有媒体报道指出,470多万元的罚款金额在该城商行的利润占比并不算大,但根据该行招股书,疑似属于“重大事项”。2013年到2015年三个年度,该行总行及境内分支机构受到相关监管部门行政处罚26笔,涉及的违法所得和罚款总额约1150万元,均匀每年涉及的金额不到400万元,每笔金额约44.2万元。

  事实上,上述案例也仅仅是拟上市银行“窗口期”吃罚单案例的冰山一角。

  据《证券日报》记者不完全统计,去年IPO的9家新银行中,逾半数银行2016年在上市前后收到了银监局等监管部门的“罚单”,涉及行为包括:办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务以及为票据业务供给担保,违反人民币收付管理规定,以及投资理财广告没有对可能存在的风险以及风险责任承当有公道提示或者警示等违规行为。其中,甚至不乏单张罚单罚款金额达200万元的“大额罚单”。

  是否应强制披露

  引发争议

  事实上,不仅是处于IPO窗口期的拟上市银行频频接到罚单,已上市银行收到的罚单更是数目惊人,简直所有的上市银行去年都或多或少的收到过罚单。其中,某股份制银行仅在2016年11月份和12月份的两个月内,就因票据严重违反审慎经营规矩、信贷资金转作银承汇票保证金、接收了间接的第三方金融机构的信用担保等违规经营而收到近10张罚单,合计被处罚近800万元。

  由于上市银行和拟上市银行均频频被曝“吃罚单”,市场对于涉及罚单的信息披露事宜也愈发重视起来。

  根据《上市公司信息披露管理办法》第三十条,“产生可能对上市公司证券及其衍生种类交易价钱发生较大影响的重大事件,投资者尚未得知时,上市公司应当马上披露,解释事件的起因、目前的状态和可能产生的影响”。该规定所称重大事件就包括“公司涉嫌违法违规被有权机关考察,或者受到刑事处罚、重大行政处罚;公司董事、监事、高等管理职员涉嫌违法违纪被有权机关调查或者采用强制措施”。

  “各地对于重大行政处罚的标准并不一定一致,一般包含较大数额的罚款(通常由省级人民政府肯定)、责令停产停业以及撤消执照或者可证等”,资深律师对《证券日报》记者表示。

  《证券日报》记者检索到的《河南省重大行政处罚备案审查措施》(2015年7月1日起执行)显示,“本办法所称重大行政处罚是指:(一)对公民处以1万元以上的罚款,对法人或者其余组织处以10万元以上的罚款;(二)没收违法所得数额或者没收非法财物价值相当于第一项规定的数额;(三)责令停产停业;(四)吊销企业许可证或者企业营业执照”。

  “对于上市银行来说,即使是共计数百万元的罚款也不会对业绩形成冲击,而且单笔罚单金额大多仅为数十万元,因此很难形成重大行政处罚”,某中小银行有关人士对《证券日报》记者表示,“受到处罚也不是个别现象,多数同业们也都会收到原因各异的罚单。”

  “单笔罚款的金额固然比较少,但是频频收到罚单在一定水平上反应出了银行治理构造微风险管理中存在的问题,而且《商业银行信息披露方法》划定,贸易银行应依照规定披露财务会计报告、各类危险治理状况、公司治理、年度重大事项等信息”,上述资深律师对《证券日报》记者表现,“为了在保证全面披露的同时进步效率,有关部门能够强迫上市银行在年度报告中梳理从前一年受到监管部门的处罚情形以及整改办法,这样投资者可以对于相关银行的经营运动拥有更全面的认识并作出判定。”

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